맞춤형 금융 상담·운영관리 강화 등 ‘서울 영테크 2.0’ 업그레이드
– 서울시, 6년차 맞은 ‘서울 영테크’ 고도화… 높은 만족도 속 지난해까지 7만 5천 명 이용
– 1:4 그룹 상담·심화 상담 등 맞춤형 상담 도입… 인기 강의 중심 온라인 금융 교육 확대
– 금융상품 추천, 판매 시 ‘퇴출’ 등 상담사 책임 강화… 모든 상담 전수 모니터링
– 시 “건전한 금융습관·경제관 갖고 자립할 수 있도록 청년의 든든한 금융안전망 돼줄 것”
□ 서울시 청년 금융 지원 정책의 대명사 ‘서울 영테크’가 수요 맞춤형 프로그램 강화 및 상담 관리 체계 개편에 들어간다. ‘서울 영테크’는 2년 이상 참여자 대상 분석에서 첫 상담 대비 순자산과 총자산이 각각 44.8%, 39.1% 늘어나는 등 청년들의 경제적 자립을 실질적으로 도운 효과성이 입증됐다.
□ 서울시는 청년들이 올바른 지식을 가지고 체계적으로 자산을 형성해 경제적으로 자립할 수 있도록 재무 상담, 금융교육을 지원하는 ‘서울 영테크’를 고도화하고 본격적인 「서울 영테크 2.0」 추진에 들어간다고 밝혔다.
○ 2021년 11월부터 지난해 말까지 `서울 영테크’ 재무 상담과 금융교육을 받은 청년은 7만 5천여 명으로, 지난 5년간 참여자 만족도 조사 결과 재무 상담 4.8점, 금융교육 4.6점(각 5점 만점)으로 높게 나타났다.
□ 업그레이드된「서울 영테크 2.0」은 ①1:4 그룹 상담, 심화 상담(1:10) 등 맞춤형 상담 제공 ②온라인 강의 확대·생애주기별 교육 등 청년 선호 반영 ③상담사 책임 강화·상담 전 과정 상시 모니터링 등 촘촘한 관리 체계 구축, 총 3가지로 추진된다.
<1:4 그룹 도입·심화 상담 등 맞춤형 상담… 인기 강의 중심 온라인 금융 교육 확대>
□ 먼저 1:4 그룹 상담을 새롭게 도입해 상담사의 전문적인 조언을 통한 현금 흐름, 자산·부채 등 개인 재무 상태 점검, 또래 청년과 경제적 비전 공유 등으로 자산 형성 동기를 높이는 기회를 갖는다. 또 상담 횟수를 총 3회에서 총 4회로 늘린다.
○ 그룹 상담 시 상담사는 청년들에게 개인별 과제를 부여하고 청년이 스스로 진단한 현금 흐름, 자산·부채 규모, 과제 수행 결과 등을 바탕으로 종합 컨설팅 및 결과보고서를 제공하는 역할을 하게 된다.
□ 재무 상담과 교육을 마친 참여자는 주제별 1:10 그룹을 구성해 3회에 걸친 심화 과제를 수행하고, 토론을 통해 올바른 금융 습관을 확립, 재무전략을 스스로 수립할 수 있도록 지속 지원받게 된다.
□ 금융교육은 기초 경제 상식부터 금융투자, 부동산, 보험 분석, 채무 관리까지 관심 분야를 나눠 기초·심화로 진행된다. 올해부터는 대학생, 취업준비생, 사회초년생, 신혼부부 등 생애주기별 맞춤교육을 신설하고 자립준비 청년, 고립·은둔 청년 등 사회배려 청년과 군 장병, 졸업 후 취업하는 특성화고 학생 대상 찾아가는 금융특강도 이뤄진다.
□ 또 청년이 시간, 장소에 구애받지 않고 금융교육을 받을 수 있도록 인기 강의 중심 ‘온라인 교육’도 늘리고, 서울 영테크 누리집 마이페이지에 선호하는 교육 주제를 선택하면 금융감독원 연계 온라인 강의를 추천해 주는 ‘금융교육 맞춤 추천 서비스’도 제공한다.
<금융상품 추천, 판매 시 퇴출 등 상담사 책임 강화… 상담 전수 모니터링도>
□ 영테크 상담사 자격 조건을 강화하고, 상담 관리 체계도 개편한다. 상담 품질과 공공성 제고를 위해 선발기준을 기존 3년 이상→ 5년 이상 재무 상담 실무 경력으로 강화하고 은퇴자 및 전년도 평가 우수 상담사를 위주로 선발했다.
※ 금융상품 판매·영업 등을 하는 현직 금융서비스 종사자 제외
□ 상담사 선발 시 작성하는 서약서에 금융상품 추천 또는 판매 행위에 따른 민·형사상 책임 규정 등을 명시했으며, 상담사와 참여자(청년) 대상 금융사기 예방교육과 개인정보 보호 교육도 강화한다.
□ 또 청년과 상담사 간 연락처 교환 등 사적 접촉 경로를 원천 차단해 상담이 종료된 이후 개인정보를 활용한 상품 추천 등이 이뤄지지 않게끔 막고자 청년–상담사 간 연락은 안심번호로만 가능하게 하고 상담 장소는 서울갤러리, 서울광역청년센터 등에 마련된 ‘영테크 상담실’에서만 진행토록 했다. 시는 이를 위반하는 경우에는 ‘원스트라이크 아웃제’를 적용할 계획이다.
○ 기존에는 상담 일정과 장소를 참여자와 상담사가 상호 협의해 결정하는 방식으로 운영됐으나 앞으로는 참여자가 상담 가능한 시간과 장소 중 희망하는 시간·장소를 선택하는 방식으로 변경된다.
□ 모든 상담 내용은 AI 기반 키워드 검증, 모니터링 요원 등을 통해 전수 모니터링되며 회차별 상담이 종료될 때마다 상담사와 참여자 모두에게 금융상품 추천 여부 확인도 이뤄진다. 금융상품 추천·판매 행위를 전면적으로 예방·차단하기 위해 서울 영테크 누리집과 사무국(☎02-6953-4206, 2182)에 온·오프라인 신고 창구도 운영한다.
□ 「2026년 서울 영테크」 재무 상담 및 금융교육은 4.13.(월) 오전 10시부터 서울 영테크 누리집(youth.seoul.go.kr/youngtech)에서 신청할 수 있다. 서울 거주 만 19~39세 청년이라면 누구나 신청할 수 있으며, 제대군인은 의무복무 기간에 따라 최대 42세까지 재무 상담 및 금융 교육받을 수 있다.
○ 아울러 시는 13일(월)부터 서울 영테크 홍보단 `영플루언서’도 모집한다. 영플루언서로 선발되면 영테크 온라인 커뮤니티 활동 지원 및 이벤트 기획 등의 활동을 하게 된다.
□ 김철희 서울시 미래청년기획관은 “자산관리, 금융 정보 등이 꼭 필요하지만 마땅히 상담이나 교육받을 곳이 없었던 청년들에게 ‘서울 영테크’는 든든한 금융 안전망이 되어주고 있다”며 “앞으로도 청년들이 건전한 금융 습관과 경제관을 갖고 자립할 수 있도록 지속적으로 지원하겠다”라고 말했다.
출처: 서울시